為了達到“贏得了官司、拿得到錢”的雙贏局面，律師也是必須斗智斗勇的。除了從最為常見易查的車子、房子、銀行賬戶入手外，也逐步地將“查扣凍”之手伸向了商業(yè)保險、養(yǎng)老金、股權(quán)、證券等領(lǐng)域。
其中對于一般自然人名下 “證券”（主要指公開發(fā)行的滬、深兩市上市公司A股股票），筆者結(jié)合辦理案件的經(jīng)驗，在此分享一二：
簡單意義而言，就股票等有價證券來說，股民擁有的證券數(shù)量、種類記錄均歸由證券交收帳戶登記和管理；就資金而言，股民擁有兩個賬戶，一個是資金交收賬戶，資金交收賬戶是股民管理用于證券買賣用途的交易結(jié)算資金，這個賬戶一般由證券公司存放、管理，而另一個賬戶是個人結(jié)算賬戶，這個賬戶是開立于銀行里的，即第三方存管賬戶，只有開通銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，才能實現(xiàn)資金交收賬戶與個人結(jié)算賬戶之間的資金實時相互劃轉(zhuǎn)，證券交易的結(jié)算資金必須先通過個人結(jié)算賬戶流轉(zhuǎn)。
二、證券帳戶及個人結(jié)算帳戶的“查扣凍”注意事項
通常情況下，人民法院在保全階段強調(diào)當事人應(yīng)當提供明確的保全財產(chǎn)線索，較少主動查詢。由于證券公司為數(shù)眾多，營業(yè)部星羅棋布，而且一般各營業(yè)部分別受理本營業(yè)部開戶的證券賬戶查封、凍結(jié)手續(xù)，因此，申請人應(yīng)當提供被申請人明確的證券公司及證券賬戶所屬營業(yè)部，這點確非易事！為此，當事人及律師只能發(fā)揮聰明才智，“各出奇招”，通過當事人了解、證券公司咨詢等等途徑盡量了解。
所幸的是，一般只要我們知道被保全人的證券賬戶的營業(yè)部，并掌握了帳戶開立人的身份證號碼等核心信息，證券公司就基本接受人民法院的查扣凍指令而不再強調(diào)必須提供證券帳戶的詳盡賬戶號（當然如果能夠知道賬戶信息，就更妙了）。
提前與營業(yè)部聯(lián)系，詢問需要提供的材料，避免因各地區(qū)、各營業(yè)部要求的不一樣而白白浪費時間。同時呢，也要做好司法協(xié)助的工作人員或者柜臺接洽工作。
③司法凍結(jié)所需材料（一般情況下保全法官會自行準備）
保全法官應(yīng)提供協(xié)助執(zhí)行通知書、裁定書等法律文書，出示執(zhí)行公務(wù)證、工作證，同時，也應(yīng)該提前準備好復印件，留下聯(lián)系人電話、地址、郵編等重要信息。
股市有風險，入市須謹慎，查封凍結(jié)證券帳戶內(nèi)的證券（如股票），存在價格下跌時無法拋售處置而導致?lián)p失的風險，為了避免由此引發(fā)爭議，現(xiàn)行司法實踐中，法院的通常做法是：不直接凍結(jié)證券帳戶內(nèi)登記的股票等有價證券，而是在凍結(jié)資金交收賬戶內(nèi)的證券交易結(jié)算資金，同時限制帳戶所有人取款、銀證轉(zhuǎn)賬、轉(zhuǎn)托管、銷戶等行為。
在證券公司可以凍結(jié)證券和證券交易結(jié)算資金，而對于個人結(jié)算賬戶，想凍結(jié)是沒問題的，只是得煩請保全法官另行到銀行進行。
Tips：如前所述，證券賬號和個人結(jié)算賬號分屬不同機構(gòu)管理，在凍結(jié)證券賬戶時，可嘗試著向證券公司工作人員詢問開戶人相關(guān)聯(lián)的銀證互轉(zhuǎn)個人結(jié)算銀行卡賬號、開戶行信息等。
目前，證券公司根據(jù)最高法、最高檢、公安部、中國證監(jiān)會四家聯(lián)合公布的《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃證券和證券交易結(jié)算資金有關(guān)問題的通知》，凍結(jié)證券的期限不得超過二年，凍結(jié)交易結(jié)算資金的期限不得超過六個月，逾期未再次前往開戶營業(yè)部進行續(xù)凍，結(jié)視為解除凍結(jié)，被保全權(quán)人的證券賬戶和個人結(jié)算賬戶又可恢復銀證互轉(zhuǎn)的功能。所以在當事人未拿到錢之前，得時刻關(guān)注凍結(jié)的期限。
銀行賬戶、不動產(chǎn)和機動車輛可以說是民事案件被告以及被執(zhí)行人財產(chǎn)線索的“老三篇”，隨著公民財產(chǎn)形態(tài)的多樣性和投資理財渠道的多元化，保險、證券、以及互聯(lián)網(wǎng)第三方支付機構(gòu)內(nèi)的財產(chǎn),都應(yīng)當列入保全執(zhí)行的范圍乃至常態(tài)化，對這方面的保全執(zhí)行工作進行整理、總結(jié)，有助于提高律師代理保全執(zhí)行工作的法律服務(wù)水平、推動人民法院這一領(lǐng)域的司法實踐進一步深化，希望能為解決“執(zhí)行難”做出一點實際工作。
起草人：陳雪芬
復核人：林浩夫
